Unicaja Banco bonifica con hasta un 4% los traspasos de planes de pensiones procedentes de otras entidades y con un 2% las nuevas aportaciones periódicas que realicen los clientes, cumpliendo en cada caso con un compromiso de permanencia.
Según la campaña de planes de pensiones de Unicaja Banco, la entidad incentivará los traspasos procedentes de otras entidades1 que se soliciten hasta el 31 de diciembre. En concreto, las bonificaciones en efectivo que contempla la entidad oscilan entre el 2% sobre el saldo incorporado (importe traspasado superior a 5.000 euros) y el 3% y el 4% (en estos dos últimos casos, la aportación debe ser superior a 15.000 euros).
En función de un tipo u otro, el compromiso de permanencia variará de seis a ocho años (para la bonificación del 2%, seis años; para la del 3%, siete, y para la del 4%, ocho). Durante ese tiempo el cliente se compromete a mantener su posición en planes comercializados por Unicaja Banco.
En el caso de las aportaciones periódicas2, se contempla una bonificación del 2% del saldo ingresado durante un año (un mínimo anual de 1.440 euros), siempre que la aportación periódica sea dada de alta antes del 31 de diciembre. En este caso, el compromiso de permanencia es de tres años.
Completa gama de planes de pensiones
Unicaja Banco cuenta con una completa gama de planes de pensiones para cubrir cualquier perfil de riesgo, desde los más conservadores de Renta Fija a Corto Plazo a los más agresivos de Renta Variable, ofreciendo alternativas para todos los partícipes.
Con el foco puesto en la satisfacción de sus clientes, Unicaja Banco, a través de Unicorp Vida, participada al 50% con Santalucía, gestiona su patrimonio con una visión a largo plazo, buscando dos objetivos claves: dar estabilidad al rendimiento y preservar el capital.
Los planes de pensiones de Ciclo de Vida de Unicaja Banco se caracterizan por adecuar sus inversiones a la fecha de jubilación de sus partícipes. Por otro lado, permiten una gran flexibilidad en el momento de hacer aportaciones, posibilitando que se hagan de forma periódica (mensuales, trimestrales, semestrales o anuales) o de manera extraordinaria, contando con un plan adecuado para cada edad o perfil de riesgo.
Otras de las razones subrayadas por la entidad financiera para recomendar estos planes de pensiones son la orientación que ofrece, tanto en la adquisición como en el momento del cobro de la prestación, y el personal especializado con el que cuenta, siempre a disposición del partícipe para analizar sus necesidades y ofrecerle la opción más adecuada.
1 Promoción válida desde el 01/01/2023 al 31/12/2023 limitada a un total de 250.000€ para traspasos de planes de pensiones recibidos, no bonificados en campañas anteriores, procedentes de otra entidad comercializadora. Importe mínimo del traspaso 5.000€ para obtener una bonificación bruta consistente en el 2% del traspaso con compromiso de seis años de permanencia o 15.000€ para obtener una bonificación bruta del 3% del traspaso con siete años de permanencia o una bonificación del 4% del traspaso con ocho años de permanencia. Máximo de bonificación total por cliente en todos los casos de 3.000€ brutos. Oferta no acumulable a otras bonificaciones por traspasos. La promoción se encuentra sujeta a las condiciones establecidas en el documento de permanencia y a la tributación en IRPF conforme la Legislación fiscal vigente. La bonificación, que se realizará mediante abono en la cuenta asociada al plan, tiene consideración de rendimiento de capital mobiliario y está sujeta a retención a cuenta conforme la legislación fiscal vigente siendo ésta a cargo del cliente y al tipo vigente en el momento de su abono. En caso de incumplimiento del compromiso de permanencia por producirse algunas de las condiciones que se detallan a continuación, el cliente deberá reintegrar a Unicaja Banco la parte proporcional del importe recibido de bonificación correspondiente al periodo de tiempo que medie entre la fecha de incumplimiento y la fecha de finalización del compromiso de permanencia adquirido en concepto de penalización a favor de Unicaja Banco. Las condiciones a las que se hace referencia en este apartado son las siguientes: a) Que el partícipe realice el traspaso, total o parcial, de los derechos consolidados de alguno de dichos planes a otro Plan de Pensiones no comercializado por Unicaja Banco. b) Que el partícipe/beneficiario realice el rescate en forma de capital, total o parcialmente de los derechos consolidados de alguno de dichos planes por cualquiera de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez previstos en la legislación y en el Reglamento del plan.
2 Promoción válida desde el 01/01/2023 al 31/12/2023 limitada a un total de 50.000€ brutos en bonificaciones para aportaciones periódicas realizadas, no bonificadas en campañas anteriores. Importe mínimo de la suma anual de las aportaciones periódicas para acceder a la bonificación: 1.440 euros. Bonificación bruta consistente en el 2% sobre la suma de las nuevas aportaciones periódicas realizadas durante 12 meses, sujeto a un compromiso de tres años de permanencia. Oferta no acumulable a otras bonificaciones por aportaciones periódicas. La promoción se encuentra sujeta a las condiciones establecidas en el documento de permanencia y a la tributación en IRPF conforme la Legislación fiscal vigente. La bonificación que se realizará mediante abono en la cuenta asociada al plan tiene consideración de rendimiento de capital mobiliario y está sujeta a retención a cuenta conforme la legislación fiscal vigente siendo ésta a cargo del cliente y al tipo vigente en el momento de su abono. En caso de incumplimiento del compromiso de permanencia por producirse algunas de las condiciones que se detallan a continuación, el cliente deberá devolver a Unicaja Banco la parte proporcional del importe recibido de bonificación correspondiente al periodo de tiempo que medie entre la fecha de incumplimiento y la fecha de finalización del compromiso de permanencia adquirido en concepto de penalización a favor de Unicaja Banco. Las condiciones a las que se hace referencia en este apartado son las siguientes: a) Que el partícipe realice el traspaso, total o parcial, de los derechos consolidados de alguno de dichos planes a otro Plan de Pensiones no comercializado por Unicaja Banco. b) Que el partícipe/beneficiario realice el rescate en forma de capital, total o parcial de los derechos consolidados de alguno de dichos planes por cualquiera de las contingencias o supuestos excepcionales de liquidez previstos en la legislación y en el Reglamento del plan. c) Que el participe anule la orden de aportación periódica objeto de esta bonificación.
Se encuentran disponibles para su descarga y consulta en Catálogo de Planes de Pensiones los documentos con los datos fundamentales para el partícipe de todos los planes de pensiones, siendo las Entidades promotoras: Unicorp Vida, Cía. de Seguros y Reaseguros, S.A./Unicaja Banco, S.A. y Unión del Duero Compañía de Seguros de Vida, S.A. Gestoras: Unicorp Vida, Cía. de Seguros y Reaseguros, S.A. y Unión del Duero Compañía de Seguros de Vida, S.A. Depositaría: CECABANK, S.A. Comercializadora: Unimediación S.L.U. a través de la red de Unicaja Banco, S.A.
